La complessità del mondo finanziario, la possibilità di accedere ai diversi mercati mondiali, l’elevata gamma di forme d’investimento disponibili rendono ormai estremamente difficile una gestione “fai da te” sia del patrimonio che dei risparmi. Da qui la necessità di affidarsi ad un partner finanziario, il private banker (PB), che possa indicare come gestire in modo ottimale tutte le risorse economiche in campo individuale, professionale e familiare in funzione, ovviamente, degli obiettivi prefissati. Un ruolo, quindi, quello del private banker, estremamente importante che non può prescindere, nell’offrire la sua consulenza, dall’analisi e dalla diagnosi dei bisogni del cliente, dall’individuazione delle priorità in termini finanziari e dalla verifica dei vincoli soggettivi e oggettivi di ciascuno. Solo tramite questo processo, che comporta la profonda e continua conoscenza del cliente, è possibile infatti offrire un servizio qualitativamente elevato. Di questo è ben consapevole il Gruppo Bipielle che, quando nell’aprile del 2001 è entrato in questo mercato, lo ha fatto enfatizzando ancora di più quell’attenzione al cliente che gli ha permesso nel corso della sua centenaria storia di essere sempre tra i principali operatori del sistema bancario nazionale.

Da sinistra a destra: Paolo Monti - Responsabile Divisione Retail Banking (l'Unità Funzionale Private Banking fa parte di questa Divisione); Fabrizio Ramazzotti - Responsabile Unità Funzionale Private Banking; Luca Mariani; Alberto Zanivan

Chi infatti sceglie di affidarsi ad Gruppo Bipielle può contare su un Private Banker altamente qualificato in grado di trasformare le esigenze ed i desideri del cliente in una politica d’investimento “tagliata su misura”; un vero e proprio analista che cura oltre agli investimenti finanziari la situazione patrimoniale nell’ambito professionale e familiare. Del resto il ruolo del Private Banker riveste una particolare criticità, in quanto deve assumere in un unico soggetto competenze di tipo tecnico-specialistico e soprattutto competenze di tipo relazionale. E’ infatti una “persona” che trasforma le necessità e i desideri in una politica d’investimento “ad hoc” e che fa appello, una volta definito il profilo di rischio, agli analisti per la scelta delle singole posizioni di portafoglio o ai gestori specializzati laddove la sua esperienza non è, né può essere, sufficientemente approfondita da permettergli di competere. Il compito del PB è, quindi, quello di mettere in luce le esigenze del cliente, identificarne la natura e l’importanza, per poi coordinare gli specialisti.

Fondamentale quindi la componente della personalizzazione, ovvero la capacità e la possibilità del PB di seguire al meglio i suoi clienti. Da qui la scelta del Gruppo Bipielle di affidare un numero contenuto di clienti ad ogni PB, in modo da consentirgli di dedicare a tutti la dovuta cura ed attenzione. Una consulenza a 360° che comprende l’ampia gamma dei servizi tipici del Private Banking, ovvero: Pianificazione globale finanziaria Ottimizzazione del passivo Piano assicurativo e previdenziale Piano fiscale e gestione successoria Consulenza legale Consulenza societaria e fiduciaria Piano investimenti immobiliari Consulenza patrimonio artistico Consulenza, acquisto e valutazione diamanti resa possibile dall’essere il Gruppo Bipielle una delle principali realtà bancarie italiane, e da una serie di accordi di collaborazione stipulati con importanti realtà esterne, una per tutte quella con la F.I.M.A. (Federazione Italiana Mercanti d’Arte). Non è un caso, in effetti, se proprio il mondo dell’arte sia stato scelto per descrivere l’attività del Private Banking del Gruppo. La fiducia, la professionalità, la riservatezza, lo stile sono, infatti, quei valori che, emergendo, possono trasformare una relazione in “un’opera d’arte”, così come la clientela e la sua soddisfazione, rappresentano da sempre, per il Gruppo Bipielle, un patrimonio da valorizzare. Valorizzazione che deriva dall’essere per il singolo cliente una “Banca problem solving”, ovvero un unico punto di riferimento per tutte le diverse esigenze di carattere finanziario e non solo. Partendo infatti dalla considerazione che: ”La tranquillità economica non è solo un sollievo ma un autentico mutamento dei bisogni”, il Gruppo Bipielle offre una vasta gamma di consulenze e servizi in grado di soddisfare al meglio quei bisogni e tutto ciò tenendo presente che la personalizzazione, l’aggiornamento e l’assistenza continua siano il segreto di una gestione patrimoniale eccellente. Sicurezza, quindi, personalizzazione, fiducia e qualità sono gli elementi fondamentali su cui la “Banca” concentra le proprie energie per instaurare relazioni durature con i propri clienti, ben conscia che il “Private Banking è un valore solido, tangibile ma esclusivo, quanto di meglio si possa chiedere alla propria banca.